IKZE - Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego z ubezpieczeniem na życie

IKZE to program oszczędzania na dodatkową emeryturę

w ramach umowy ubezpieczenia na życie

albo

w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym.

Decydując się na prowadzenie IKZE dobrowolnie gromadzisz oszczędności, wpłaty możesz odliczyć od podatku w rocznym rozliczeniu PIT. Przy wypłacie (po osiągnięciu wieku uprawniającego do wypłaty) pobierzemy zryczałtowany podatek dochodowy w wysokości 10%.

IKZE z ubezpieczeniem na życie

IKZE jest umową dodatkową w ramach umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi.

Oszczędzasz na przyszłość, co roku masz możliwość uzyskania ulgi w podatku PIT. Ulga w roku 2020 wynosi maksymalnie 2007,17 zł (przy II progu podatkowym)
Gromadzisz kapitał bez podatku od dochodów kapitałowych (tzw. podatku Belki)
Możesz wskazać osoby, które odziedziczą środki zgromadzone na Twoim koncie IKZE
Konto możesz założyć niezależnie od formy zatrudnienia czy prowadzonej działalności
Decydujesz o tym jakiej wysokości wpłat dokonujesz – wpłaty regularne już od 9 zł miesięcznie
W każdej chwili możesz dokonać dodatkowej wpłaty